為何要使用認識你的客戶系統
近年，金融機構逐漸意識到電子化認識您的客戶 (eKYC) 系統在防範金融詐騙、恐怖分子融資和洗錢過程中的重要性。打擊洗錢 (AML) 服務包括收集重要客戶的身份和分析客戶諮詢。香港的監管機構一直強調認識您的客戶的重要性，並對不遵守電子化認識您的客戶法規的機構實施嚴厲的處罰，促使許多人通過支持電子化認識您的客戶公司的發展，投資於打擊洗錢公司，以獲得先進的金融交易監控電子化認識您的客戶解決方案。面對行業中的各種挑戰，例如龐大的數據量、數據的快速生成、多樣化數據的複雜性以及市場上缺乏創建打擊洗錢 (AML) 服務需求的標準化，業界必需從KYC系統中獲得領先市場的打擊洗錢解決方案。
認識你的客戶 滿足市場標準
作為認識您的客戶解決方案 (KYC) 公司，我們的數據可以透過識別有機會拖欠貸款的客戶，幫助銀行避免壞帳風險。全球大部分銀行都與合作的認識您的客戶公司一同實施包含帳戶監控機制的打擊洗錢服務，以防範詐騙、洗錢和恐怖融資。 國際貸幣機構組織 (IMF)指出，許多成員國違反電子化認識您的客戶 (eKYC) 法規，以及不遵守打擊洗錢 (AML) 服務的要求。根據他們從市場上的打擊洗錢解決方案提供商處獲得的數據，該數據來自於來自六個亞洲國家（中國、香港、印尼、馬來西亞、新加坡和泰國）210家金融機構的打擊洗錢服務收集，那些沒有與適當的打擊洗錢服務供應商合作以符合電子化認識您的客戶法規或法律的金融機構，在管理上花上更大營運成本。
我們的eKYC解決方案
革新打擊洗錢合規解決方案：利用人工智能驅動的認識您的客戶 (KYC) 解決方案
數碼轉型的優勢
與我們合作 了解 eKYC 解決方案
數位轉型是新的趨勢。認識您的客戶 (KYC) 公司不僅應用人工智能技術來應對日益增多的法規要求，香港電子化認識您的客戶 (eKYC) 法規的複雜性也帶來了重大挑戰。因此，銀行和金融機構正在積極尋找新穎且先進的電子化認識您的客戶公司，以更有效地減輕他們在香港認識您的客戶 (KYC HK) 方面的合規負擔。
認識您的客戶 (KYC) 公司應管理風險，減少欺詐行為並監控供應鏈。
降低欺詐與避免風險
實時更新最全面、最先進的全球電子化認識您的客戶 (eKYC) 資訊，適用於多款帳戶組合的信用決策和 報告。
全球性解決方案
一個自動化且全面的端對端電子化認識您的客戶 (eKYC) 解決方案，涵蓋自動化合規和應用，與認識您的客戶 (KYC) 解決方案公司合作實施。
自動化合規數據分析
現時本港認識您的客戶 (KYC) 的大數據計劃在前期可能顯得投資巨大，但作為認識您的客戶 (KYC) 解決方案公司，iFinGate通過大數據分析來幫助客戶降低打擊洗錢 (AML) 合規解決方案運營成本，通過檢測客戶識別中的低效環節，降低身份盜竊和洗錢的風險，並提升機構內部不同功能運作中的客戶滿意度。
節省成本，提升效率
人工智能金融AML系統特點
現時金融業從業員使用的認識您的客戶 (eKYC) 做法經常存在漏洞和弱點，採用技術和演算法的打擊洗錢 (AML) 合規解決方案流程，便可以降低人手工序流程中的人力資源成本，提升效率同時便利客戶。金融服務數碼轉型不斷發展，在認識您的客戶工序中引入人工智能應用流程已不再是奢侈品，而是必須品。
自動到期通知及更新續期
透過來自電子化認識您的客戶 (eKYC) 公司與人工智能的更新，打擊洗錢 (AML) 合規解決方案中的自動化系統可以為相關員工和客戶生成文件及通知，方便其發送過程。此外，這些電子化認識您的客戶（eKYC）系統能迎合不同銀行的監管框架，有效提升工作效率，從而降低營運成本。自動信息提取
iFinGate 打擊洗錢 (AML) 解決方案利用人工智能提供自動化功能，能夠掃描電子郵件、分類、篩選並提取相關的香港打擊洗錢合規信息，加入人工覆核在信息收集中作質量控制。值得注意的是，這類打擊洗錢解決方案的關鍵在於算法的準確性，全面技術應用將為金融機構節省大量時間。
機器學習在電子化認識您的客戶 (eKYC) 的應用
金融機構可以通過與認識您的客戶 (KYC) 解決方案公司合作，享受便捷的電子化認識您的客戶 (eKYC) 調查與處理，這能確保上傳文件的一致性，比如通過計算機視覺技術，檢查前線員工在打擊洗錢 (AML) 服務的表格中，填寫的身分證號碼是否與上傳的文件一致。不一致的情況底下，系統便會在檢測後發出警報，然後進行進一步調查。
自動化三部曲
KYC認證的交易監控
交易監控對於檢測和預防金融系統中的非法活動非常重要，是打擊洗錢 (AML) 解決方案供應商是不可或缺的一環。人工智能自動化已成為打擊洗錢領域的轉型力量，透過認識您的客戶 (KYC) 公司強大的交易監控系統，金融機構能夠配合全球打擊金融犯罪的國際標準，以保護金融系統的完整性。在香港電子化認識您的客戶 (eKYC HK) 的新趨勢下，是時候更深入了解打擊洗錢 (AML) 合規的解決方案。
步驟 1
自動審查系統
當電子化認識您的客戶 (eKYC) 公司進行交易監控時，每筆進來的交易都會先經過自動審查系統的篩選。作為一家打擊洗錢 (AML) 公司，我們的系統自動利 用透過客戶盡職審查 (CDD) 和電子化認識您的客戶收集到的客戶資料、交易詳細資訊、與觀察名單上的國家相關的資訊，以及其他觸發因素，例如關鍵字或其他政治人物 (PEPs)，以進行警示。其他電子化認識您的客戶資料來源來自全球超過 50,000 個來源，例如市場活動、貿易資料，甚至是社交媒體和新聞饋送（受資料保護法限制）。
步驟2
警示確認及報告可疑交易
作為打擊洗錢 (AML) 的合規解決方案，iFingate通過機器訓練來適應各種評核條件和規則，為所有欺詐行為進行全天候實時警報。作為您的打擊洗錢服務供應商，我們的系統生成警報，並由我們合規專家進行兩步或三步審查，以決定是否將警報升級到下一個審查級別或關閉該警報。
步驟 3
財務調查
電子化認識您的客戶 (eKYC) 系統定時為客戶進行交易監控，為每筆進來的交易進行自動審查系統的篩選。作為一家打擊洗錢 (AML) 公司，我們的系統自動利用透過客戶盡職審查 (CDD) 和電子化認識您的客戶過程中整合到的客戶資料、交易詳細資訊、與觀察名單上的國家相關的資訊，以及其他觸發因素，例如關鍵字或其他政治人物 (PEPs)，以進行警示。系統整合資料非常全面，來源來自全球超過 50,000 個來源，例如市場活動、貿易資料，甚至是社交媒體和實時新聞資訊（受資料保護法限制）。
亞洲領先的電子化認識您的客戶 (eKYC) 解決方案
許多電子化認識您的客戶 (eKYC) 解決方案供應商主要迎合銀行和其他金融機構的需求。然而， 銳機金融的認識您的客戶 (KYC) 解決方案，則致力提供超越你所想的水準，為金融業設計的全方位風險與法規遵循管理平台。隨著全球監管機構頒佈的認識您的客戶法規不斷演變，銀行和金融機構應盡快應用人工智能系統處理評核工序。
我們的人工智能反洗錢系統
打擊主要欺詐類型
電子化認識您的客戶 (eKYC) 流程最常偵測到的就是以個人作單位發起舞弊或詐騙。詐騙者以個人為目標的時候 – 包括身份盜用、網絡釣魚詐騙和「預付費用」計劃。
屢獲業界肯定 奪獎 無數
合作夥伴
媒體報道
