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銀行業
的反洗錢 (AML) /認識您的客戶 (KYC) 專屬解決方案
合規對銀行十分重要，維護標準尤其對銀行業的穩定性、誠信度和可信度最為關鍵。合規的功能在於獨立地辨識、評估、指導、監控和報告銀行面臨的潛在風險，包括因不遵守法律、法規、行為準則和行業標準而導致的法律或監管 處罰、財務損失和聲譽損害。
我們的服務
銀行業内的數位 轉型
行業痛點
銀行在反洗錢 (AML) 合規性和盡職調查方面面臨幾個困難。隨著法規的不斷增加，不斷演進的反洗錢要求帶來了巨大的挑戰，銀行必須跟上複雜的法規，這需要持續的監控、解釋和執行。我們了解到，大量的客戶資料和交易使得有效的盡職審查成為一項極具挑戰性的任務。同時，缺乏新技術以及數位轉型步伐的延遲，亦讓銀行背負高昂的合規成本。因此，我們建議銀行採用新的方式來收集和分析大量資料，以識別和驗證客戶資訊、偵測可疑活動以及進行風險評估。
要解決這些困難，需要採取全面且主動的方法，包括健全的系統、持續的訓練、與監管機構的合作，以及在整個組織內建立合規文化。
繁複度與規模
銀行在高度複雜且受監管的環境中運作，既要處理大量的客戶資料、進行無數的交易，又需提供廣泛的金融服務。要在如此龐大的規模下管理合規性和反洗錢工作，需要大量的資源、精密的系統和專門的人員。
科技進步及網路安全
銀行必須在確保合規性和資料安全性的同時，掌握整合技術進步的複雜性。數位銀行服務、線上交易和行動銀行服務為潛在風險和漏洞創造了新的途徑。銀行必須投資於強大的網路安全措施，以保護客戶資料和敏感的財務資訊不受網路威脅。
嚴格的監管框架
銀行必須遵守當地、國家及國際層級各監管機構所施加的多項法規。合規要求（例如認識您的客戶 (KYC) 和反洗錢 (AML) 法規）要求廣泛的盡職調查、文件記錄和監控流程。要跟上不斷變化的法規並執行必要的變更，是一件既富挑戰性又耗時的工作。
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